Мошенники по коммунальным платежам

Содержание
  1. Мошенничество в сфере коммунальных услуг: понятие, статья, подделка квитанции ЖКХ
  2. Особенности преступления
  3. Способы мошенничества в сфере коммунальных услуг
  4. Управляющие компании
  5. Приписки и завышение стоимости
  6. Неисполнение работ и «липовые» акты
  7. Разница между счетчиком и нормативом
  8. Деньги в оборот
  9. Как мошенники подделывают квитанции ЖКХ?
  10. Другие преступные схемы
  11. Наказание и ответственность
  12. Мошенничество в ЖКХ, схемы обмана управляющими компаниями и третьими лицами
  13. Нюансы мошенничества
  14. Как обманывают жильцов?
  15. Обман со стороны управляющих компаний
  16. Нереальная стоимость работ
  17. Мошенничество с постоянными работами
  18. Манипуляции с нормами расхода энергоресурсов
  19. Использование денег жильцов
  20. Подделка квитанций
  21. Обман со стороны жильцов
  22. Ответственность за мошенничество в ЖКХ
  23. Жалобы на мошенников
  24. Коммунальный развод. Как жильцов обманывают на платежках ЖКХ – ДОСТОЙНАЯ ЖИЗНЬ НА ПЕНСИИ – медиаплатформа МирТесен
  25. Квитанция не резиновая
  26. С каждым месяцем тарифы все выше
  27. Куда жаловаться на коммунальщиков
  28. Что должно насторожить в квитанции?
  29. Что делать в случае обнаружения поддельной платежки?
  30. Мошенничество в ЖКХ
  31. Особенности мошенничества в ЖКХ
  32. Схемы мошенничества в сфере коммунальных услуг
  33. Мошенничество управляющих компаний
  34. Завышение стоимости и приписки
  35. Мошенничество с видами работ и их оформлением
  36. Разница показаний счётчика и норм расхода энергоресурсов
  37. Махинации с деньгами
  38. Фиктивные квитанции ЖКХ
  39. Другие схемы обмана
  40. Ответственность мошенников
  41. Куда жаловаться на мошенников?
  42. Виды мошенничества в сфере коммунальных услуг
  43. Часто встречающиеся виды мошенничества
  44. Схемы мошенничества в ЖКХ
  45. Как защититься от мошенников?
  46. Наказание и ответственность

Мошенничество в сфере коммунальных услуг: понятие, статья, подделка квитанции ЖКХ

Мошенники по коммунальным платежам

Передача государством контроля над содержанием жилых домов и их придомовых территорий на откуп разнообразных управляющих компаний и товариществ собственников жилой площади, не могла оставить безучастными любителей легкой наживы путем обмана добровольных плательщиков.

Ведь укоренившееся за десятилетие убеждение в том, что платить за квартиру нужно без задержек, а то может произойти её отчуждение, устраняет необходимость прикладывать усилия для завладения чужими средствами, которое можно выполнить просто, напечатав нужную сумму в платежной квитанции и бросив её в почтовый ящик.

Особенности преступления

Спецификой подобных противозаконных манипуляций является их видимая законность, добровольность выполнения платежей и, как следствие, сложность установления признаков преступления.

Дело в том, что деньги могут похищаться опосредованно с использованием субподрядных фирм-однодневок, которые расформировываются по мере необходимости вместе с перечисленными средствами и невыполненными обязательствами.

Большое количество плательщиков даже при небольших приписках может приносить значимый неправедный доход директору управляющей компании или председателю ТСЖ, так как преступный умысел получается уловить только, когда жадность преобладает над осторожностью и хищения средств производятся сразу крупной суммой.

Способы мошенничества в сфере коммунальных услуг

Условно типология понятия мошенничества в сфере ЖКХ может быть выполнена по нескольким признакам:

  1. По субъекту мошеннических действий, которые могут осуществляться:
    • мошенничество руководством или персоналом управляющей компании ЖКХ;
    • председателем и советом товарищества из числа жителей многоквартирного дома;
    • сторонними лицами, не имеющими отношения и обслуживания жилья;
    • ответственными квартиросъемщиками и владельцами жилых помещений.
  2. По механизму обмана и введения в заблуждение, мошенничество в ЖКХ подразделяется на следующие виды:
    • приписки фактических затрат и/или содержания выполненных работ;
    • неисполнение, запланированных годовым планом, работ или их выполнение не в полном объеме, позволяющие достичь экономии;
    • манипуляции с приборами учета, в том числе присвоение разницы между учтенным и нормативным объемами поставленных энергоресурсов;
    • распространение фальшивых платежных документов с реквизитами злоумышленника;
    • использование поступивших платежей в собственных интересах, путем задержки оплаты услуг энергоснабжающей организации и открытия краткосрочного депозита;
    • банкротство или реорганизация после перераспределения денег по счетам подставных, одновременно прекращающих свое существование, фирм.

Управляющие компании

Наиболее распространенными способами присвоения денег собственников жилья, перечисляемых в качестве официальных платежей являются рассмотренные далее мошеннические схемы.

Следующее видео расскажет о том, что ждет управляющие компании за мошенничество в сфере жилищно-коммунальных услуг:

Приписки и завышение стоимости

Завышение фактической стоимости выполненных работ и оказанных услуг является наиболее распространенным способом обмана контрагента не только в сфере ЖКХ, но и в любой другой отрасли.

Подобное завышение нормальной величины расценок является, практически невозможным для доказательства, мошенничеством, так как всегда может быть обосновано более высокой нормой прибыли или накладными расходами.

Более прибыльным для нечистоплотных управляющих общедомовым имуществом является распределение средств, выделенных из федерального бюджета и некоммерческого фонда для проведения капитального ремонта.

Материалы при этом используются самые дешевые и зачастую некачественные, а исполнителями работ являются нелегальные мигранты, к тому же часть сметных объемов не исполняется вовсе, по причине их скрытого характера и невозможности проверки.

Неисполнение работ и «липовые» акты

Значимой строкой расхода любого семейного бюджета является текущее содержание жилья, направленное на поддержание исправного состояния оборудования, коммуникаций и строительных конструкций, в том числе уборку снег и вывоз мусора, а также являющееся базой для исчисления агентского сбора управляющей компании, который обычно составляет 10%. Платеж по данной строке определяется годовым планом работ, распределенным по месяцам и составляет, в зависимости от региона, от 1200 рублей в месяц и выше.

Простейший расчет показывает, что экономия в 100 рублей с квартиры в стандартной «хрущевке» с 90 квартирами, позволяет получить неучтенный доход в 9000 рублей, который увеличивается пропорционально количеству обслуживаемых объектов жилого фонда. И может превышать 100 тыс. рублей ежемесячно или 1 млн. рублей в год, что уже классифицируется как тяжкое преступление.

Доказать подобное мошенничество также достаточно трудно, потому что все работы подкрепляются завизированными актами выполненных работ и несмотря на то, что подписи принадлежат опустившимся лицам из числа жильцов, этого достаточно чтобы соблюсти видимую законность.

Разница между счетчиком и нормативом

Нежелание управляющих компаний устанавливать домовые узлы учета тепловой энергии обоснованы не столько высокой стоимостью необходимого комплекта оборудования, которая превышает 100 тыс. рублей, сколько открывающимися для мошенничества возможностями.

Так как многие собственники квартир делают ремонт, устанавливая пластиковые окна и монтируя алюминиевые радиаторы отопления, снижая тем самым потребление тепла, которое не учитывается в платежных документах, ведь норматив рассчитывается исходя из возраста и типа жилой постройки.

В то же время показания магистральных счетчиков, по которым управляющая компания платит теплоснабжающей организации, снижаются, в результате чего образуется неучтенная разница, присваиваемая нечистоплотными управленцами.

Аналогичного эффекта можно достичь и в отношении поставки других энергоносителей, в качестве которых может выступать холодная и горячая вода или природный газ, при этом обязательным условием для извлечения мошенниками прибыли является отсутствие внутриквартирных приборов учета соответствующего ресурса.

Деньги в оборот

Отсутствие строгой отчетности перед плательщиками предоставляет возможность руководству управляющей компании инвестировать, полученные от жильцов платежи на небольшой период в 2 – 3 месяца, получив при этом 2 – 3 % от суммы, которая для той же «хрущевки» с 90 квартирами в отопительный сезон составит около 300 тыс. рублей, позволив достичь ежеквартального обогащения в 9000 рублей.

Известный адвокат расскажет о том, каких мошеннических действий стоит опасаться от работников ЖКХ и о том, как себя обезопасить от них:

Как мошенники подделывают квитанции ЖКХ?

Относительная доступность почтовых ящиков в подъездах жилых домов делает возможным изъятие или фотографирование платежных документов, расчетный счет в которых, также, как и штрих-код предназначенный для считывания реквизитов получателя платежа, может быть заменен на данные злоумышленников.

Помимо подделывания настоящих квитанций, существует практика изготовления схожих по форме и содержанию платежных документов, содержащих название лже-управляющей компании, её расчетный счет и наименование услуги, которая ассоциируется у потребителя с ЖКХ.

Несмотря на кажущуюся очевидность того, что оплачивать квитанции, отличающиеся от обычного перечня, не следует, всегда находятся законопослушные граждане, которые оплачивают все поступающие для оплаты счета.

Имеются прецеденты подобных преступлений, принесших мошенникам не одну сотню тысяч дохода.

Другие преступные схемы

Помимо перечисленных вариантов мошеннических алгоритмов, возможны нечестные действия со стороны потребителей, заключающиеся в искажении показаний, установленных в квартире приборов учета при помощи:

  • создания дополнительного сопротивления механического или электрического характера, замедляющего вращение механизмов или искажающего электронный сигнал;
  • скручивания показаний различными способами, с разборкой прибора учета и без вскрытия.

Наказание и ответственность

Судебная практика классифицирует мошенничество в области ЖКХ, как предпринимательскую деятельность с признаками умышленного неисполнения договора сторон, а значит подпадающую под действие статьи 159.4 УК РФ.

  • Если факт обмана квартиросъемщиков и собственников жилых помещений установлен до 12 июня текущего года, то преступникам повезло так как они подлежат рассмотрению в контексте существующей редакции ст. 159.4, которая, в худшем случае, предусматривает заключение под стражу на срок до пяти лет с последующим двухлетним надзором со стороны полиции. Ущерб при этом должен превысить 6 млн. рублей, а срок давности составляет 6 лет.
  • Более позднее преступление будет рассмотрено под призмой ст. 159, которая позволяет суду назначить десятилетнее пребывание в местах лишения свободы за ущерб, превысивший 1 млн. рублей и срок давности определится 10 годами.

Более подробно о способах защитить себя от мошенничества в сфере ЖКХ расскажет следующий видеосюжет:

Источник: http://ugolovka.com/prestupleniya/sobstvennost/moshennichestvo/v-sfere-kommunalnyh-uslug.html

Мошенничество в ЖКХ, схемы обмана управляющими компаниями и третьими лицами

Мошенники по коммунальным платежам

Частная собственность на недвижимость потребовала передачи обслуживания многоквартирных домов также в частные руки. Сегодня вся сфера ЖКХ в России передана управляющим компаниям.

Это выгодный бизнес, с гарантированной прибылью, но некоторым владельцам таких компаний, оказывается мало тех денег, что они могут получить законно.

А учитывая, что обслуживание коммунальных объектов даёт возможность легко и много заработать на обмане, то руководство УК этим активно пользуется.

Нюансы мошенничества

Основная специфика нелегального заработка в сфере ЖКХ связана со сложностями в доказывании мошенничества. Поскольку управляющая компания действительно выполняет работы по обслуживанию дома, то очень сложно документально подтвердить факт отличия объёма выполненных работ и заявленных в отчётных документах. А именно на этом несоответствии основаны приписки в квитанциях ЖКХ.

Кроме того, нередко для мошенничества в ЖКХ создаются фирмы-однодневки, которые выступают в роли контрагента по договорам на выполнение определённых работ. Получив деньги, фирму просто ликвидируют. Доказать, что это было сделано по сговору с директором управляющей компании, перечислившей деньги, крайне сложно.

Для этого нужно иметь документальное подтверждение того, что эта фирма-контрагент изначально не могла выполнить работы, за которые получала деньги, и что директор УК об этом знал. На практике, таких доказательств обычно не существует.

Как обманывают жильцов?

Мошенничеством могут заниматься, как должностные лица, так и рядовые работники, и даже посторонние люди. Среди субъектов мошенничества в ЖКХ выделяют:

  • Сотрудников и владельцев управляющей компании.
  • Руководство товарищества жильцов.
  • Третьих лиц.
  • Квартиросъёмщиков.

Распространены следующие схемы мошеннических действий:

  • Приписки в квитанциях на оплату услуг и работ.
  • Несоответствие оплаты и объёма выполненных работ.
  • Присвоение разницы между реальным и нормативным расходом энергоресурсов.
  • Подделка платёжных документов.
  • Использование платежей в личных целях.
  • Банкротство управляющей компании с переводом всех денег на счета фирм-однодневок. Их также ликвидируют вслед за управляющей компанией.

Многие методы обмана предполагают, что жильцы не владеют знаниями, позволяющими оценить произведённые работы и их реальную стоимость. К тому же часто люди просто оплачивают все квитанции, найденные в почтовом ящике, и не смотрят за что конкретно они платят.

Обман со стороны управляющих компаний

Хотя мошенничеством в ЖКХ занимаются и посторонние люди, именно работники управляющих компаний имеют больше всего возможностей для этого. Их главное преимущество в том, что большинство схем обмана легко прикрыть реальными работами.

Нереальная стоимость работ

Жильцы, как правило, не могут точно определить стоимость тех или иных работ по обслуживанию дома. Компания-исполнитель всегда может объяснить стоимость ставкой прибыли, подорожанием материалов или их заявленным качеством. Всё это может быть подтверждено бухгалтерской отчётностью так, что подкопаться будет крайне сложно.

Отдельная сфера мошенничества в ЖКХ – проведение капительного ремонта дома. На это государство выделяет деньги. Но поскольку объём работ очень большой, то по их завершении будут видны далеко не все результаты, указанные в смете.

Соответственно, проверить работы, которые проводились на ранних этапах ремонта, практически невозможно. Не менее сложно оценить качество материалов, использованных управляющей компанией.

Ещё один способ «сэкономить» – нанять нелегальных рабочих.

В результате таких действий до 50% денег, выделенных на капитальный ремонт, могут стать прибылью УК, хотя по документам она будет значительно меньше.

Мошенничество с постоянными работами

Обслуживание дома и окружающей его территории предполагает выполнение ряда работ из месяца в месяц. Управляющая компания составляет годовой график таких работ и их смету.

При достаточно небольших приписках в квитанции за такие работы, подавляющее большинство жильцов не заподозрит обман. Тем временем, даже получение дополнительных 100 рублей с квартиры, с целого дома превратится в тысячи рублей.

А на балансе УК обычно несколько многоквартирных домов.

Манипуляции с нормами расхода энергоресурсов

В большинстве домов отсутствует общедомовое оборудование учёта расхода тепла. И управляющие компании не заинтересованы его устанавливать. Объясняется это просто – нормы расхода рассчитаны на основании возраста дома.

Но после утепления фасадов или установки новых окон самими жильцами, во многих квартирах расход снизился. И между реальными затратами энергии и нормами затрат появляется ощутимая разница, которую присваивает руководство УК.

Использование денег жильцов

Сроки перечисления платежей жильцов поставщикам энергоресурсов строго не оговорены. Нередко управляющие компании оформляют договора так, чтобы между выплатами жильцов и оплатой поставщикам был запас времени.

Кроме этого, УК могут просто затянуть перечисление денег на месяц-два. На это время деньги инвестируют для получения процентов.

Так компания зарабатывает 2-3% от вложенной суммы, что в размерах дома может составлять до 300 тысяч рублей.

Подделка квитанций

Это одна из самых простых схем мошенничества в ЖКХ. Именно поэтому ею пользуются даже те преступники, которые не имеют доступа к иным способам обмана жильцов.

Суть схемы в изготовлении платёжек, похожих на реальные всем, кроме данных расчётного счёта. В результате жильцы платят по ним, думая, что оплачивают реальные работы управляющей компании, а в результате, их деньги уходят на счета мошенников.

Обман со стороны жильцов

Не только УК или третьи лица, но и сами жильцы порой пытаются заработать нечестные деньги. Простейший способ – искажение данных измерительных приборов. Для этого:

  • Можно создать дополнительное сопротивление в механизме счётчика, из-за которого он будет вращаться медленнее.
  • Можно разобрать счётчик и изменить его показания.

Конечно, прибыль с такого мошенничества несоизмерима с той, что получает УК, но и в этом случае люди нарушают закон.

Ответственность за мошенничество в ЖКХ

Несмотря на сложность с доказательством обмана в сфере коммунального хозяйства, в суды такие дела всё же попадают. Обычно судьи трактуют их как предпринимательство с умышленным неисполнением договора. Такие действия будут квалифицированы по статье УК РФ №159.4.

Но данная статья будет применена к фактам мошенничества, произошедшим до 12 июня 2021 года. Если ущерб от действий преступников превышает 6 миллионов рублей, то им будет грозить наказание в виде лишения свободы до 5 лет с дополнительным ограничением ещё на 2 года. Срок давности по такому делу равен 6 годам.

Если же факт мошенничества произошёл после 12 июня, то он будет квалифицирован по новой редакции 159 статьи. В этом случае, если ущерб больше миллиона рублей, то тюремный срок может достигать 10 лет, как и срок давности по делу.

Жалобы на мошенников

Самый простой вариант защиты своих прав от нарушений со стороны управляющей компании – подача жалобы в Жилищную инспекцию. Но это имеет смысл только при нарушениях качества работ. Инспекция проверит УК и обяжет исправить недочёты. Мошеннические действия находятся не в её компетенции.

Ещё одна инстанция – Роспотребнадзор. Эта организация занимается защитой прав потребителя, поэтому если есть доказательства нарушения прав жильца, стоит обращаться туда.

Но дела о мошенничестве касаются нарушения уголовного законодательства. Следить за исполнением законов уполномочена Прокуратура. Поэтому именно в этот госорган стоит подавать жалобу о мошенничестве в ЖКХ. Важно подкрепить её конкретными доказательствами, на основании которых прокурор сможет провести проверку и возбудить уголовное дело в случае подтверждения нарушений закона.

Источник: https://familegal.ru/nedvizhimost/zhkx/moshennichestvo-v-zhkx/

Коммунальный развод. Как жильцов обманывают на платежках ЖКХ – ДОСТОЙНАЯ ЖИЗНЬ НА ПЕНСИИ – медиаплатформа МирТесен

Мошенники по коммунальным платежам

За какие услуги управляющие компании не вправе брать деньги с жильцов и куда жаловаться на недобросовестных коммунальщиков

Коммунальные платежи — благодатная почва для обогащения компаний, отвечающих за содержание дома и обеспечение жильцов отоплением, водоснабжением и т.п. Некоторые коммунальщики чуть ли не каждый месяц раскидывают в почтовые ящики жильцов квитанции с разными услугами.

Жительница Новой Москвы Людмила Васильева (имя изменено) рассказала, что управляющая компания, отвечающая за ее дом, с завидной регулярностью выставляла собственникам квартир счета за несуществующие услуги и пыталась собирать двойную плату за одну и ту же работу. В итоге жильцам пришлось избавляться от нечестных коммунальщиков, а активистке Людмиле избираться председателем дома и внимательно следить за новой управляющей компанией.

Как понять, не пытается ли УК обогатиться за ваш счет, разбираемся вместе с юристами

Квитанция не резиновая

Самой спорной строчкой в платежках является «содержание и ремонт». Ей чаще всего и пользуются желающие нажиться на ничего не подозревающих жильцах управляющие компании.

« общего имущества должно осуществляться в соответствии с минимальным перечнем услуг и работ, утвержденных соответствующим постановлением правительства РФ.

Эти услуги включают в себя обслуживание общедомовых коммуникаций, текущий ремонт подъездов, кровли и других элементов здания, уборку подъездов и мусоропроводов, обслуживание лифтов, обеспечение пожарной безопасности и прочее», — говорит партнер юридической фирмы СМБ Консалт Максим Плетнев.

Как рассказала Людмила Васильева, их старая управляющая компания такие услуги, как уборка подъезда и вывоз мусора включала в платежку отдельной строкой, грубо говоря, получая с жильцов двойную плату за эти услуги. «В нашем доме более тысячи квартир.

За отдельный вывоз мусора коммунальщики выставляли счет в 50 рублей.

Не такая большая сумма, чтобы отпрашиваться с работы и ходить на разборки, но в масштабе целого дома получалось, что каждый месяц УК получала 50 с лишним тысяч рублей из воздуха», — делится активистка.

По словам управляющего партнера коллегии адвокатов «Старинский, Корчаго и партнеры» Владимира Старинского, управляющие компании часто навязывают жильцам услуги по установке систем видеонаблюдения, сигнализации, охраны. «Но такие объекты не являются общим имуществом, поэтому не могут быть включены в квитанцию, если они не указаны в договоре управления многоквартирным домом», — поясняет он.

Решение об установке систем безопасности может быть принято только на общем собрании собственников — только после этого коммунальщики смогут законно включать эту услугу в платежку, подчеркивает эксперт. Если собрания не было, а с вас пытаются взять деньги за охрану, имейте в виду, что управляющая компания действует незаконно.

С каждым месяцем тарифы все выше

Бывает и такое, что тарифы на коммуналку растут неприлично часто — государство индексирует их не чаще двух раз в год. Если подорожание отопления или водоснабжения происходит чаще, за ним стоит недобросовестная управляющая компания.

Как говорит юрист Илья Шахмейстер, по собственному усмотрению управляющая компания индексировать тарифы не может. «Она может выступить с предложением жильцам конкретного дома, например, демонтировать или установить антенны на крыше. Но любые такие действия должны быть согласованы с жильцами.

В случае обнаружения в платежке дополнительных строчек или увеличенных тарифов жильцам следует оспорить это и запретить УК подобные методы работы», — советует он.

Куда жаловаться на коммунальщиков

При обнаружении в платежке дополнительных пунктов и неоправданно высоких тарифов необходимо обратиться в управляющую компанию и попросить ее обосновать такие расходы, советует Старинский. В идеале если обратившихся будет несколько.

«В зависимости от ответа вы сможете решить, есть ли смысл в обжаловании дополнительных расходов. В случае появления в платежках дублирующих услуг вы вправе потребовать перерасчет. Также нелишним будет направить жалобы на УК в Роспотребнадзор, Жилинспецкию и прокуратуру», — резюмирует юрист.

Фальшивая квитанция на оплату коммунальных услуг или капитального ремонта может оказаться в почтовом ящике каждого россиянина.

Каждый месяц мы получаем квитанции на оплату жилищно-коммунальных услуг, электричества, телефона, капитального ремонта. Однако вместо легальной платежки, например, от управляющей компании не подозревающий подвоха гражданин может вытащить из почтового ящика квитанцию от мошенников.

В поддельном документе, как положено, будут указаны и личные данные собственника квартиры, и метраж жилплощади, и, может быть, даже точные показатели счетчиков на воду или на свет.

Вот только реквизиты в так называемой квитанции будут реквизитами мошенников, и, переведя им деньги за «коммуналку», собственник потом все равно будет оплачивать долг за квартиру.

Так, недавно стало известно, что в Волгограде аферисты распространяют фальшивые платежки на срочную замену электросчетчиков якобы в связи с истекающим сроком государственной поверки приборов учета. А челябинские пенсионеры получают липовые платежки на «коммуналку». Крымчанам прислали фальшивые документы за капремонт гаражей.

Как вычислить поддельную квитанцию и куда жаловаться на мошенников?

Что должно насторожить в квитанции?

Мошенники-дилетанты редко имеют доступ к подлинной базе данных собственников жилья того или иного района, поэтому действуют они на авось: могут в платежке указать ошибочные инициалы владельца квартиры или не указать их вовсе. Поэтому следует всегда обращать внимание на то, точно ли в платежке написаны ФИО плательщика.

Еще одно откровенно слабое место аферистов — незнание точной площади квартиры, с хозяина которой они рассчитывают поиметь деньги. Это означает, что и графа с площадью жилья может содержать неверную информацию или быть пустой.

Выдать мошенников может и отсутствие индивидуального кода, по которому осуществляется оплата коммунальных услуг. Если в полученной платежке вдруг не оказалось этого кода, с высокой долей вероятности перед вами фальшивка.

А главным критерием, по которому можно распознать поддельную квитанцию, являются реквизиты получателя платежа. «Неверные реквизиты получателя платежа — это банковские реквизиты организации, предоставляющей коммунальные услуги. Сравните данные сомнительной квитанции с данными, указанными на предыдущих квитанциях.

Точные реквизиты получателя платежа можно узнать и в договоре между плательщиком и получателем платежа (например, договор с управляющей компанией) либо путем обращения в соответствующие организации, осуществляющие коммунальное обслуживание», — говорит адвокат, партнер юридической компании SILA International Lawyers Екатерина Яковлева.

Что делать в случае обнаружения поддельной платежки?

— Позвоните в ресурсоснабжающую компанию и уточните, не изменялись ли реквизиты платежных документов. Во время звонка, кстати, можно уточнить сумму, подлежащую к оплате. Если вам сообщат иную сумму, нежели указанная в платежном документе, то, скорее всего, полученная платежка является нелегальной.

— В случае если реквизиты ресурсоснабжающих организаций не изменялись, а сумма, подлежащая оплате, отличается от той, которая указана в вашем платежном документе, во-первых, сообщите управляющей компании о факте мошенничества. А во-вторых, обратитесь в правоохранительные органы с заявлением о фальсификации документов и/или мошенничестве. Правоохранительные органы возбудят уголовное дело и помогут вам в поиске мошенников.

— Избежать встречи с мошенниками можно, оплачивая коммунальные услуги через портал государственных услуг или через интернет-банк, где сохранен шаблон с вашими данными и данными управляющей компании.

Что должно быть в каждой квитанции

Запомните, что в каждом платежном документе должны быть следующие данные:

— Фамилия, имя и отчество владельца жилплощади.

— Индивидуальный код плательщика.

— Точная площадь помещения в соответствии с правоустанавливающими документами (проще говоря, в соответствии с документом о собственности или договором социального найма).

— Реквизиты получателя платежа. Им может быть управляющая компания, ТСН, энергетическая компания, словом, организация, предоставляющая жилищно-коммунальные услуги. К реквизитам относятся: расчетный счет, ИНН, корреспондентский счет, БИК.

источник

Источник: https://mypensiya.mirtesen.ru/blog/43880713130/Kommunalnyiy-razvod.-Kak-zhiltsov-obmanyivayut-na-platezhkah-ZHK

Мошенничество в ЖКХ

Мошенники по коммунальным платежам

За период советской истории люди привыкли к государственной собственности на недвижимость и, соответственно, к государственным организациям ЖКХ, которые обслуживали дома и прилегающую к ним территорию.

Но сегодня вся эта сфера передана частным управляющим компаниям. И у недобросовестных директоров таких фирм появились возможности лёгкой наживы на жильцах.

О том, как именно обманывают в сфере ЖКХ и как этого избежать, расскажем в этой статье.

Особенности мошенничества в ЖКХ

Главным нюансом такого рода обмана является его видимое следование закону. Управляющая компания, выполняя свою работу, имеет право рассылать жильцам квитанции на оплату этих услуг. Приписки в суммах квитанции могут быть невелики и незаметны для большинства жильцов. Соответственно, никто не обращает внимания на такой обман и не жалуется в контролирующие органы.

Более того, мошенничество в ЖКХ сложно доказать ещё и потому, что для различных схем используются фирмы-однодневки. Они выступают контрагентами, которым управляющая компания даёт заказы на выполнение работ и перечисляет деньги за них. Но работы они не выполняют, а с деньгами просто исчезают, ликвидируя саму фирму.

Обычно вся схема проворачивается под контролем директора управляющей компании, но, чтобы это доказать, нужно подтвердить наличие сговора между ним и руководством фирм-однодневок, а также факт, что они не могли выполнить работу, за которую получили деньги, и что директор УК об этом знал.

На практике доказать это документально практически невозможно.

Схемы мошенничества в сфере коммунальных услуг

В зависимости от того, кто осуществляет мошеннические действия, обман в сфере ЖКХ бывает с участием:

  • Руководства и работников управляющей компании.
  • Председателя и совета товарищества.
  • Посторонних лиц.
  • Ответственных квартиросъёмщиков.

Среди схем мошенничества наиболее часто встречаются:

  • Приписки стоимости работ.
  • Их невыполнение или частичное выполнение работ, в размере, несоответствующем сумме оплаты.
  • Разница между учтёнными и нормативными расходами энергоресурсов, которой достигают при помощи манипуляций со счётчиками.
  • Создание фальшивых платёжных документов.
  • Задержка перечисления платежей поставщикам ресурсов и услуг, чтобы использовать эти деньги для кратковременного инвестирования.
  • Банкротство УК после перевода денег на счета фирм-однодневок, которые закрывают одновременно с закрытием основной управляющей компании.

Большая часть этих методов основана на доверчивости граждан и их экономической безграмотности. И хотя, некоторые жильцы внимательно изучают платёжные квитанции и смотрят на соответствие заявленных сумм проводимым работам, большинство просто послушно оплачивают присланные счета.

Мошенничество управляющих компаний

Учитывая множество простых способов, которые доступны именно этим фирмам для получения незаконной прибыли, то неудивительно, что в большинстве случаев мошенничества в ЖКХ участвуют именно управляющие компании. Как правило, в большинстве схем мошенничества в ЖКХ задействованы управляющие компании.

Завышение стоимости и приписки

Доказать, что расценки на те или иные работы завышены, очень сложно, поскольку исполнитель работ (фирма контрагент) всегда может предоставить обоснование этих расценок, подкреплённое документально.

Капитальный ремонт за государственные деньги – это вообще «Клондайк» для управляющих компаний. Ряд работ оценить невозможно в принципе, так как после окончания всего ремонта их не видно. Кроме этого, компании существенно экономят на закупке более дешёвых (и часто некачественных) материалов, а также найме неоформленных официально рабочих бригад.

Итогом такой схемы мошенничества в ЖКХ становится получение руководством управляющей компании до 50% суммы, выделенной на капитальный ремонт.

Мошенничество с видами работ и их оформлением

Ежегодно компании в сфере ЖКХ составляют планы работ по обслуживанию коммуникаций дома и уборке придомовой территории. Согласно плану есть объём ежемесячных работ, оплата которых производится жильцами. В их квитанциях также находится агентский сбор компании (около 10% от стоимости работ).

Конечно же, при расчёте стоимости в плане появляются приписки. И если они небольшие, выявить обман крайне сложно. Тем не менее даже при получении 100 рублей с квартиры в месяц, общий объём незаконной прибыли УК может достигать нескольких сотен тысяч или даже миллиона рублей (если на её балансе находится несколько многоквартирных домов).

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области:
+7 (499) 394-37-20

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области:
+7 (812) 305-28-25

Бесплатная горячая линия по всей России:
8 (800) 550-93-75

Мошенничество в ЖКХ на такие суммы считается тяжким преступлением. Но поскольку все работы будут оформлены документально и подтверждены подписью кого-то из жильцов, то доказать факт обмана будет крайне сложно.

Разница показаний счётчика и норм расхода энергоресурсов

Нередко УК отказывают устанавливать общедомовые узлы контроля над расходом ресурсов. Стандартным объяснением отказа является высокая стоимость такого оборудования. Но главная причина нежелания его закупать – возможность обмануть жильцов при условии отсутствия такого оборудования.

Эта схема мошенничества в ЖКХ основана на способе расчёта расхода тепловой энергии. Нормы расхода определяются на основании возраста дома. Но поскольку сами жильцы ставят окна со стеклопакетами, а также утепляют фасад своих квартир, то реальные потери тепла существенно снижаются, а нормы остаются прежними. Вот эта разница и идёт в доход управляющей компании.

То же самое можно сделать и в случае отсутствия в квартирах счётчиков газа, воды или электричества.

Махинации с деньгами

Получая платежи за коммунальные услуги и иные работы, управляющая компании может сразу перечислить эти деньги поставщикам ресурсов и услуг, а может задержать на некоторое время, используя их в своих целях.

Это связано с отсутствием строгих требований отчётности перед жильцами. В результате, деньги на два-три месяца кладут под процент.

За это время УК может заработать с одного дома до 300 тысяч рублей (2-3% от вложенных денег).

Фиктивные квитанции ЖКХ

Такая схема мошенничества в ЖКХ очень популярна среди посторонних лиц, но и некоторые УК ею также не брезгуют.

Схема очень проста – печать платёжных документов, внешне повторяющих реальные, но с другими реквизитами. Невнимательные жильцы просто идут и оплачивают найденные в почтовом ящике квитанции.

В результате их деньги уходят на счета преступников, но вернуть их крайне сложно, поскольку для такого обмана используют банковские счета, зарегистрированные на других людей, а сами деньги с них выводят сразу после получения.

Другие схемы обмана

Описанные выше способы обмана далеко не единственные. Фантазия в этом направлении у некоторых людей работает весьма хорошо. Среди них есть и жильцы, не желающие оплачивать потраченные энергоресурсы. Поэтому они стараются изменить показания счётчиков. Это возможно сделать с помощью:

  • Дополнительного сопротивления механизма счётчика. Результатом становится замедление вращения счётчика.
  • Разборки измерительного прибора и скручивания показаний.

Эти методы, конечно, не принесут таких доходов, как обман со стороны управляющей фирмы, но и здесь могут набегать ощутимые суммы.

Ответственность мошенников

Как уже сказано выше, доказать факт мошенничества в ЖКХ очень сложно. В судах такие действия обычно определяют, как предпринимательскую деятельность с умышленным неисполнением договора. Ответственность за это предусмотрена статьёй УК РФ №159.4.

При рассмотрении конкретного дела, большое значение имеет дата совершения мошеннических действий:

  • Для преступлений, совершённых до 12 июня этого года, ответственность наступит в соответствии с нынешней редакцией статьи 159.4. Наиболее тяжёлая санкция – лишение свободы на срок до 5 лет с дополнительным ограничением на 2 года. Но такое наказание применяют лишь, когда ущерб от мошеннических действий превысил 6 миллионов рублей. Срок давности по таким делам – 6 лет.
  • Для преступлений, совершённых позже 12 июня, квалификация происходит по 159-й статье. Максимальный срок заключения – 10 лет (при размере ущерба больше миллиона рублей). Срок давности также 10 лет.

Куда жаловаться на мошенников?

Если у жильца есть доказательства фактов мошенничества в ЖКХ со стороны управляющей компании, то стоит подавать жалобу в:

  • Жилищную инспекцию субъекта РФ.
  • Роспотребнадзор.
  • Прокуратуру.

Однако, необходимо учесть, что Жилищная инспекция занимается оценкой качества работ. После проведённой проверки, эта инстанция имеет право обязать компанию устранить недочёты, но привлечь к уголовной ответственности за мошенничество она не может.

Роспотребнадзор занимается защитой прав потребителей. А вот Прокуратура следит за выполнением законодательства. Поэтому по факту мошеннических действий нужно писать жалобу именно в Прокуратуру.

Её работники могут инициировать возбуждение уголовного дела о мошенничестве.

Источник: https://ruadvocate.ru/vidy-prestuplenij/moshennichestvo-v-zhkx/

Виды мошенничества в сфере коммунальных услуг

Мошенники по коммунальным платежам

Зачастую обманом граждан занимаются сами управляющие компании, но аферистами в сфере ЖКХ могут стать и третьи лица. Основным механизмом мошенничества являются манипуляции со стоимостью коммунальных услуг, с расчетными счетами, куда поступают деньги плательщиков, и с тарифами в квитанциях.

Спецификой совершения подобного рода действий является их видимая и подчас мнимая законность, добровольность осуществления платежей, а следовательно, высокая сложность выявления признаков состава преступления.

Зачастую хищение средств происходит с использованием так называемых фирм-однодневок, которые ликвидируют сразу же после осуществления мошеннической схемы. Свои обязательства по контракту данные компании не исполняют, а деньги и иные активы выводят через подложные сделки.

Подчас прямой умысел директора управляющей компании, который намеренно перевел денежные средства подобной фирме-однодневке, доказать очень сложно, так как для этого необходимо выявить не только личную связь контрагентов, но и существование предварительного сговора между юридическими лицами, а также наличие у руководителя УК информации об отсутствии у компании возможности исполнять обязательства по договору. Умысел получается уловить, только когда жадность преобладает над осторожностью, и хищения средств производятся сразу крупной суммой.

Часто встречающиеся виды мошенничества

К наиболее распространенным видам мошенничества в сфере ЖКХ можно отнести следующие:

  • начисление излишних платежей за оказанные коммунальные услуги.

При этом способе должностные лица управляющей компании незначительно завышают стоимость оказанных услуг. Сама по себе «прибавка» небольшая, но в пересчете на количество жильцов в течение месяца таким образом могут похитить значительные суммы денег;

  • начисление платы за работы или услуги, которые в реальности выполнены не были.

Достаточно часто должностные лица управляющих компаний пытаются заставить жильцов заплатить за услуги, которые им не оказывались.

Особой популярностью пользуется уборка снега, опавших листьев, мусора, проверить факт оказания которых через определенный период времени уже практически невозможно.

Акты о выполненных услугах от имени жильцов зачастую подписывают лица, ведущие асоциальный образ жизни, за небольшое вознаграждение со стороны УК;

  • завышение разницы между фактическими показаниями прибора учета и начисленной стоимостью.

Должностные лица УК и сотрудники расчетных центров зачастую искажают количество потребленных ресурсов, требуя с их потребителей уплатить дополнительные денежные средства.

Схемы мошенничества в ЖКХ

На практике наиболее распространены следующие схемы:

  • управляющая компания проводит в многоквартирном жилом доме ремонтные работы, при этом стоимость используемых строительных материалов существенно завышается.

Подобный способ мошенничества применяется при проведении аварийных ремонтных работ. В документах фигурируют дорогие материалы, но на деле используются дешевые и некачественные. Нередко в таких случаях также завышают объем работ;

  • неправильное проектирование, монтаж или эксплуатация отопительных, водопроводных и иных сетей.

При проектировании или обслуживании одной из таких сетей допускаются нарушения, что в итоге может привести к значительным потерям тепла или иных ресурсов. При этом их стоимость компенсируется за счет потребителя коммунальных услуг;

  • махинации с фондом оплаты капитального ремонта жилья.

В соответствии с законодательством РФ жильцы многоквартирных домов обязаны вносить ежемесячные взносы на капитальный ремонт.

Руководство управляющей компании может инициировать процедуру фиктивного банкротства, при этом активы из организации выводят либо создают искусственную задолженность, а деньги выплачивают так называемым подставным или дружественным кредиторам.

Разновидностью данного способа является то, что в ходе проведения капитального ремонта дома завышаются объемы работ либо используются дешевые и некачественные материалы. Достаточно часто подрядчик, выполняющий капремонт, аффилирован с УК, и махинации они осуществляют совместно;

  • манипулирование данными при определении стоимости услуг по теплоснабжению.

В случае, если в многоквартирном жилом доме не установлен прибор учета тепла, управляющие компании производят начисление за услуги по теплоснабжению по нормативам, которые действовали еще во времена СССР. Фактически в квартире с современным ремонтом и пластиковыми окнами тепла потребляется гораздо меньше:

Накопив значительную задолженность перед ресурсоснабжающими организациями, руководство УК посредством совершения цепочки сделок выводит денежные средства из компании.

Нередко перед банкротством юридический адрес переносят в другой регион, чтобы затруднить подачу претензий потребителями коммунальных услуг или проведение проверок со стороны контролирующих органов. Нередко руководство управляющей компании создает точно такую же организацию, переводит в нее часть активов и перезаключает на нее все договоры.

Через некоторое время основная компания ликвидируется либо банкротится, а у вновь созданного юридического лица просто не хватает средств, чтобы выполнить взятые на себя обязательства;

  • размещение денежных средств потребителей коммунальных услуг на депозитных счетах.

Собрав на своих счетах крупную денежную сумму, управляющая компания не спешит рассчитываться с поставщиком услуг, а попросту размещает их на депозитном счету в коммерческом банке.

Как защититься от мошенников?

Основным способом защиты является тщательная проверка данных, которые содержатся в документах об оплате коммунальных услуг или работ по ремонту жилого дома.

Если жилец считает, что стоимость коммунальных услуг в квитанции завышена, он имеет право обратиться к бухгалтеру управляющей компании с заявлением о разъяснении, на каком основании и как ему была начислена такая сумма. В силу закона УК обязана предоставить исчерпывающую информацию.

Зачастую УК отказываются предоставлять такие данные. В таком случае необходимо обращаться в суд.

В ряде случаев для того, чтобы разобраться с правомерностью начисления платы, необходима помощь специалиста, который может проверить правильность применения тарифов и обязать организацию устранить данные ошибки.

Достаточно эффективной мерой является использование современных приборов учета, которые позволят жильцам дома более точно определять, какое количество коммунальных услуг они потребили фактически.

Если сотрудники УК отказываются предоставить какие-либо данные, их действия нарушают Постановление Правительства РФ «Об утверждении стандарта раскрытия информации организациями, осуществляющими деятельность в сфере управления многоквартирными домами» от 23.09.

2010 № 731 (далее – Постановление №731), в соответствии с п. 31 которого организация должна по первому требования потребителя предоставить полную отчетность. Кроме того, данный документ обязывает УК вывешивать на информационном стенде около каждого подъезда отчет о своей деятельности.

Нарушение этого требования может стать основанием для лишения лицензии.

Организация должна в полном объеме перечислять все денежные средства, полученные от потребителей, поставщикам ресурсов.

Наказание и ответственность

Ответственность за мошенничество установлена в ст. 159 УК РФ. Аферы в сфере ЖКХ не выделены в отдельный состав преступления. Под мошенничеством закон понимает хищение денежных средств путем обмана или злоупотребления доверием.

УК РФ выделяет несколько отягчающих обстоятельств для подобных деяний:

  • совершение аферы группой (то есть двумя и более лицами) по предварительному сговору либо с причинением значительного имущественного ущерба потерпевшему – такое преступление будет квалифицировано по ч. 2 ст. 159 УК РФ;
  • использование служебного положения и причинение потерпевшему крупного ущерба квалифицируется по ч. 3 ст. 159 УК РФ. К такому виду преступлений относится обещание должностного лица больницы за вознаграждение помочь выиграть конкурс или аукцион на закупку медицинского оборудования. Но для признания таких действий мошенничеством необходимо, чтобы у гражданина на самом деле отсутствовала такая возможность. В противном случае его действия будут квалифицированы по ст. 290 УК РФ «Получение взятки»;
  • совершение преступления организованной группой лиц или в особо крупном размере квалифицируется по ч. 4 ст. 159 УКРФ;
  • преднамеренное неисполнение хозяйственного договора и крупный ущерб квалифицируются по ч. 5 ст. 159 УК РФ.

Если вы стали жертвой мошенников, рекомендуем обратиться к нашим специалистам в области уголовного права. Они отстоят ваши права и защитят ваши деньги от недобросовестных управляющих компаний.

Специалист сможет описать все обстоятельства дела, а также обратить внимание сотрудников правоохранительных органов на важные обстоятельства, которые смогут помочь раскрыть аферу. Оставьте заявку на сайте или позвоните по указанным телефонам.

Источник: https://juristconsul.ru/moshennichestvo/vidy-moshennichestva/vidy-moshennichestva-v-sfere-kommunalnyh-uslug/

О ваших правах
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: